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和泰人寿去年四季度净亏126亿拉低全年业绩偿付能力指标下滑明显

时间:2022-04-25 来源网站:神秘果财经网

和泰人寿去年四季度净亏1.26亿拉低全年业绩偿付能力指标下滑明显

随着保险公司2019年四季度偿付能力报告相继出炉,其年度业绩终于浮出水面,再度迎来“几家欢喜几家愁”的景象。

其中,和泰人寿保险股份有限公司交出了一份亏损的年度成绩单。数据显示,该公司虽然去年第二、三季度实现微利,但是一季度和四季度净利润均为亏损,尤其是四季度亏损额达到1.26亿元,对全年业绩形成较为严重的拖累。

与此同时,该公司的偿付能力指标也大幅下滑,去年四季度末综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足均下降了124.05个百分点。

针对上述情况,和泰人寿对《投资时报》回复称,从整个保险市场的情况来看,新近成立的寿险公司普遍处于亏损状态,这符合寿险公司经营前6至9年处于亏损期的基本规律。公司于2017年1月24日开业,在同期成立的寿险公司中,整体财务亏损一直处于较低水平。

四季度拖累全年业绩

2019年,和泰人寿在二季度和三季度扭亏为盈,但是四季度却没能保住“胜利果实”。

从当年各季度偿付能力报告来看,该公司一季度亏损503.03万元,但第二、三季度分别盈利158.15万元、882.56万元。但由于四季度亏损额较大,高达1.26亿元,该公司全年没能成功打响“翻身仗”,全年累计净利润为。

对于2019年四季度的亏损,和泰人寿称主要源自两方面原因:一是第四季度实现规模保费6.2亿元,相比前三个季度成倍增加,相应的手续费等也成倍增加;二是包括IT研发费用、审计费用等相当部分费用项目集中在第四季度确认,使得当季度的管理费用有较大幅度的增加。

资料显示,和泰人寿成立于成立于2017年1月24日,由中信国安有限公司、北京居然之家投资控股集团有限公司、深圳市金世纪工程实业有限公司、北京英克必成科技有限公司、栾川县金兴矿业有限责任公司、秦皇岛煜明房地产集团有限公司、深圳市合丰泰科技有限公司、深圳明香控股集团有限公司8家企业发起设立,注册资本金15亿元人民币。

《投资时报》研究员梳理和泰人寿年报数据发现,2017、2018年该公司分别净亏损1.34亿元、0.78亿元。

从保险业务收入情况看,该公司呈现出明显的攀升态势。2017年、2018年该公司保险业务收入分别为1.53亿元、6.6亿元,涨幅达331.37%。此外,2019年四个季度其分别实现保险业务收入3.93亿元、1.02亿元、1.81亿元、3.84亿元,合计为10.6亿元。

不过,其退保金的增长也较为明显。年报数据显示,2017年和泰人寿退保金为59.48万元,2018年则为719.8万元,同比增幅达1110.15%。另外,该公司2017年赔付支出为37.1万元,2018年这一数据为425.38万元,涨幅达1046.58%;2017年手续费及佣金支出为433.02万元,2018年这一数据为2322.96万元,涨幅达436.46%。

偿付能力指标下降明显

《投资时报》研究员注意到,和泰人寿的偿付能力指标虽然满足监管标准,但去年呈现下滑态势。

2019年各季度偿付能力报告显示,该公司四个季度的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率均分别为461.74%、414.68%、404.37%、280.32%。特别是第四季度相关指标降幅较大,环比下降了124.05个百分点。

对此,和泰人寿方面对《投资时报》表示:“偿付能力充足率是保险业监管的重要指标。公司2019年保险业务收入成倍增长,导致最低资本要求也成倍增加,另一方面处于经营初期的正常亏损使实际资本也相应减少,这两方面因素使得偿付能力充足率出现较快速度下降,这是公司经营过程中的正常现象。”

另外需要注意的是,和泰人寿2019年四季度偿付能力报告显示,该公司目前共有60000万股股权被质押,占和泰人寿全部股权的40%。

具体来看,中信国安有限公司向外质押、冻结了全部所持和泰人寿20%的股权;栾川县金兴矿业有限责任公司向外质押了全部所持和泰人寿14%的股权;秦皇岛煜明房地产集团有限公司、深圳市合丰泰科技有限公司分别向外质押和质押、冻结了和泰人寿4500万股股权,合计占其全部股权的6%。

去年中国银保监会下发的《开展银行保险机构股权和关联交易专项整治工作的通知》显示,“保险公司是否存在股权质押、冻结比例过高”是重点排查的问题之一。由此可见,保险公司股权质押风险已引起监管层的注意。

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